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 社会监督

宁城县人民检察院向宁城农商银行下发检察建议

2020年06月24日 14:51   来源: 澳门永利游戏澳门永利赌城网址

  澳门永利游戏澳门永利赌城网址新闻6月23日电(郝志强    付刚)日前,宁城县人民检察院就“规范信贷制度,防范信贷风险”问题向宁城农商银行下发了检察建议。

  2016年3月,被告人李某某、刘某某、徐某某三人伪造个人经济收入证明、工资清单从宁城农商银行骗取“公薪易贷”贷款合计60万元。伪造虚假职工身份骗取银行贷款并非个别现象,自2015年以来,宁城县人民检察院受理此类案件审查逮捕7件10人,涉案金额达1693.1393万元,审查起诉8件26人,涉案金额1693万元,此类案件严重扰乱了信贷管理秩序,造成了金融机构的重大财产损失。

  近日,宁城县人民检察院以骗取贷款罪将被告人李某等3人起诉到宁城县人民法院。承办检察官高度重视此案,在办理该案时,发现宁城农商银行内部管理方面存在疏漏,通过剖析案件发生的原因,发现一方面是犯罪嫌疑人作案手段隐蔽,难以识别;另一方面是宁城农商银行工作人员在发放贷款过程中未严格执行《商业银行法》《贷款通则》《信贷资金管理办法》等规范性文件,未严格落实审贷分离制度,对借款人偿还能力、保证人保证能力等情况未进行严格审查,导致骗取贷款犯罪频发。遂向该行发出《检察建议》。

  建议宁城农商银行:一是应该严格落实我国《商业银行法》、《贷款通则》等法律法规,对借款人的偿还能力、保证人的保证能力进行严格审查。要求工作人员在办理贷款过程中,特别是针对公职薪易贷等特殊身份贷款,建议到借款人、担保人的单位实地核实其身份信息,防止出现冒名贷款。二是应该在贷款调查、贷款审查过程中严格落实审贷分离、分级审批制度,从源头上防范骗取贷款等系列犯罪。要进一步明确调查岗、审查岗的职权和责任,实行调审分离,加强监督与制约。建议该行严格要求所属的分支机构,对贷款手续进行实质性审查,并完善相应的奖惩制度,督促工作人员切实履行严格审查职责。同时要求该行在二个月内将整改落实情况向我院书面回复。  (完)

编辑:刘丽
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